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Anwendbares Recht

Diese Hinweise unterliegen dem Recht des Fürstentum Liechtenstein.

Stand: April 2023

Häufige Fragen zur Fusion

naturAlly Fund - ValueDO Absolute Return Fund N

Stand: 06.08.2026 · Verständlich erklärt für Anlegerinnen und Anleger

Nach der Fusion des naturAlly Protect Restore Fund auf den ValueDO Absolute Return Fund haben wir die wichtigsten Fragen für Sie zusammengestellt. Wenn etwas unbeantwortet bleibt, sprechen Sie uns gerne an.

Die Fusion – was sich für mich ändert

Was ist eine Fondsfusion?

Der naturAlly Protect Restore Fund wird per 06.08.2026 mit dem ValueDO Absolute Return Fund zusammengelegt. Beide Fonds verfolgen ein verwandtes Ziel – möglichst stabile Erträge unabhängig vom Auf und Ab der Börse –, und durch die Zusammenlegung profitieren Sie von einem größeren, kostengünstigeren Fonds. Sie müssen dafür nichts tun.

Wie heißt der Fonds jetzt und welche ISIN hat er?

Der gemeinsame Fonds firmiert künftig als ValueDO Absolute Return Fund N und trägt die ISIN LI1568972239. Es bleibt ein liechtensteinischer Investmentfonds.

Kostet mich die Fusion etwas?

Nein. Für Anlegerinnen und Anleger entstehen durch die Verschmelzung keine Kosten.

Werden meine Anteile automatisch umgestellt?

Ja. Ihre bisherigen Anteile wurden im Rahmen der Verschmelzung in Anteile des aufnehmenden Fonds übertragen. Sie müssen selbst nichts veranlassen.

Ich halte meine Anteile über eine Lebens- oder Rentenversicherung. Ändert sich dadurch etwas?

Laut Verschmelzungsunterlage ändert sich an Ihrer rechtlichen und steuerlichen Situation und an Ihren ursprünglichen Zielen nichts. Vielmehr sollte Ihr Ertrag gleichmässiger und mit wesentlich geringerer Schwankung erzielt werden. Wenn Sie individuelle Informationen benötigen, klären Sie Ihre persönliche Situation bitte mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater.

Warum die Fusion ein Vorteil für mich ist

Warum sind die Kosten jetzt niedriger?

Aus zwei Gründen. Erstens verteilen sich feste Kosten – zum Beispiel die Wirtschaftsprüfung – auf ein

mehr als doppelt so großes Fondsvolumen, sodass für den einzelnen Anleger weniger anfällt. Zweitens sinken die fixen Mindestkosten deutlich (auf rund ein Viertel des bisherigen Niveaus), und das, obwohl der Anteilswert künftig täglich statt nur wöchentlich berechnet wird.

Wie viel günstiger ist der Fonds konkret?

Die laufenden Gesamtkosten (TER) sinken laut aktueller Berechnung (Stand 31.12.2025) um rund die Hälfte – von etwa 4,5 % auf etwa 2,25 % pro Jahr.

Was bedeuten niedrigere Kosten über die Jahre für mich?

Sehr viel, weil sich Kosten über die Zeit aufsummieren. Zwei Beispiele:

Art der Anlage
bei 4,5% Kosten p.a.
bei 2,25% Kosten p.a.
Einmalanlage  10.000 €                                  25 Jahre  -  7 % Rendite vor Kosten

17.695 €

31.006 €

Monatlich 100 €                                            25 Jahre  -  7 % Rendite vor Kosten

40.489 €

55.795 €

Rechenbeispiele zur Veranschaulichung der Kostenwirkung; die tatsächliche Wertentwicklung kann höher oder niedriger ausfallen.